درگاه‌های بانکی در دستان سایت‌های شرط بندی

نکاتی که در این تخلف بسیار حائز اهمیت است اینجاست که چطور یک شغل که جایگاه رسمی در ایران ندارد دارای درگاه پرداخت است؟ آیا این بین حفره ای در نظام بانکی مشهود است؟

مهرداد محرمیان معاون امور فناوری های نوین بانک مرکزی، اینطور می گوید که صحبت درباره موضوعات بانکداری و امنیت آن سارقان و کلاهبردارها را مطلع تر می کند.
وی تاکید کرد: برخورد با این مسأله به دلیل حجم و گستردگی آن برای ما حائز اهمیت است و این نوید را می‌دهم که به زودی شاهد این قبیل سایت ها نباشیم.

باید واریز پول به حساب افراد با رفتار شناسی کنترل شود

نوروزی، کارشناس بانکی با اشاره به موضوع ارائه درگاه پرداخت به برخی از مشاغل غیر مجاز بیان کرد: برخی از سوء استفاده کنندگان از درگاه های پرداخت ابتدا مجوز خود را برمبنای کسب و کار رسمی دریافت کرده و سپس بعد از رد شدن از مسیر قانونی از درگاه ها استفاده نامتعارف می کنند.

وی افزود: موضوع قابل اهمیتی که منجر می شود تا جلوی این استفاده ها گرفته شود، رفتارشناسی در سیستم بانکی است یعنی از فردی که ماهیانه ۵ میلیون گردش مالی داشته و حالا به ۲۰۰ میلیون تومان گردش مالی در روز رسیده است چرا نباید سوال شود که این میزان پول را برای چه کاری در حساب خود نگهداری کرده  یا به حساب دیگری واریز کرده است.

سامانه کاشف و شاپرک ذره بین نظارتی در سوء استفاده از درگاه ها

کاووسی یکی دیگر از کارشناسان بانکی اظهار کرد: یکی دیگر از راه های کنترل پولشویی، تقویت سامانه های کاشف و شاپرک است که این دو سامانه به عنوان بازوی نظارتی زیر مجموع بانک مرکزی هستند.

طبق بررسی ها، امسال بیش از ۱۲ هزار پرونده برای شکایت از کسبه های فضای مجازی ثبت شده است که تعداد بالایی از آن ها مربوط به این نوع سایتهاست،
منبع: باشگاه خبرنگاران